独立，从财富开始：水湄物语的理财20课读后感摘抄

《独立，从财富开始：水湄物语的理财20课》是一本由水湄物语著作，浙江大学出版社出版的平装图书，本书定价：45.00元，页数：232，特精心收集的读后感，希望对大家能有帮助。

《独立，从财富开始：水湄物语的理财20课》读后感(一)：《水湄物语理财20课》——总结

长投！基金理财

轻松，易懂，下午茶读物还是很OK的。

有价值的几个点：

1、长效稳定收益胜过风险收益，连续10年10%收益大于30%10亏1年收益

2、穷人忌讳：谈钱、月光、轻信、无行动、用时间省钱、不知道杠杆，拖延、盲目

3、富人定义：持续的有钱人

4、分出：必须（生存）、需要（基本生活）、想要（高水准生活）部分的钱

5、买东西分析的关键：1、有无同类，以免浪费

2、是否受到广告诱惑，还是真的是需要

3、未来的使用频率

6、不要过“双11”：需要比价格更重要、价值比价格重要、追逐双11有成本

7、存钱货币基金：余额宝、理财通、京东金融

8、国债逆回购——股票账户+上交所204开头+深交所1318开头

9、基金投资——定期定额投资、债券基金

《独立，从财富开始：水湄物语的理财20课》读后感(二)：当当图100-50买的，大为失望。客观事实都不对，完全是坑钱嘛。

P70

百度百科

应该是当地最低工资的80%吧？怎么才300都没有？？？？？？

P73

还是百度

根据2007年3月17日《中国人民银行关于调整金融机构人民币存贷款基准利率的通知》（银发[2007]79号），现就个人住房公积金存贷款利率调整的有关事宜通知如下：

一、从2007年3月18日起，上年结转的个人住房公积金存款利率由现行的1.8%调整为1.98%，当年归集的个人住房公积金存款利率不变。

二、从2007年3月18日起，上调个人住房公积金贷款利率。五年期以下（含五年）及五年期以上个人住房公积金贷款利率均上调0.18个百分点。五年期以下（含五年）从4.14%调整为4.32%，五年期以上从4.59%调整为4.77%。

请各省、自治区建设厅立即将本通知转发各住房公积金管理委员会、住房公积金管理中心执行。

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针对小白也不能胡说八道好么？

连我这个不是金融专业的人都能看出来，唉，看来我也可以出书了。

《独立，从财富开始：水湄物语的理财20课》读后感(三)：努力挤水的书摘

第二章 变成穷人的18种方法——摆脱穷人思维，迈向财富自由 变成穷人的第1种方法：从来不谈论钱。 变成穷人的第2种方法：完全没有储蓄习惯。 ·变成穷人的第3种方法：轻信别人的建议。 ·变成穷人的第4种方法：不判断风险，只看收益。 ·变成穷人的第5种方法：没有独立思考的能力。 ·变成穷人的第6种方法：抱有侥幸心理。 ·变成穷人的第7种方法：永远没有行动。 ·变成穷人的第7种方法：永远没有行动。 ·变成穷人的第8种方法：从众心理。 ·变成穷人的第8种方法：从众心理。 ·变成穷人的第9种方法：用时间来省钱。 ·变成穷人的第9种方法：用时间来省钱。 ·变成穷人的第10种方法：把钱看得比机会更重要。 变成穷人的第11种方法：宁愿花时间去省钱，也不愿花时间去学习赚钱。你花了一周的时间，综合比较各个渠道上心仪手机的价格，终于买到了便宜200元的正品手机。可是面对36元的投资书籍和99元的理财课程，你却觉得太贵了。 ·变成穷人的第12种方法：不知道加杠杆可以获得更大的价值。 你的工作很出色，老板打算让你带一个实习生，但你总觉得他干得没你好。你认为工作由自己做比较省心，却忘记只要教会他，你就可以腾出时间来做更有价值的工作。穷人不明白人和钱其实都是杠杆。优秀的企业家会通过雇用人和管理人来获得更多的金钱，优秀的投资者会通过雇用钱和管理钱来获得更多的金钱。 变成穷人的第13种方法：只做紧急的事，不做重要的事。 变成穷人的第14种方法：没有概率思维。 变成穷人的第15种方法：不寻求改变，不突破自己。 变成穷人的第16种方法：做自己不懂的投资。 变成穷人的第17种方法：只凭感情冲动，不靠理性判断。 变成穷人的第18种方法：不坚持独立思考，屈从于专家。

第九章 人人都能变成基金经理——建立自己的基金组合 我直接给出结论：不建议每周定投。 为什么呢？理由有两个： 第一，根据数据回溯，每周定投和每月定投的效果差不多，并不会因为频率提高了，收益也提高； 第二，如果要每周定投的话，一个月要定投4次，那需要投入的时间和精力也会成倍增加，但是付出和收益却不成正比，何必呢？光是每月定投就有很多小伙伴会忘记，更不用说每周定投了。

第十一章 保险也算理财吗？——职场新人如何挑选第一份保险 总体来说，每年交的保费不要高于年收入的10%。对于大多数人来说，5%就足够了。如果你的年收入是10万元，那么每年交的保费应该在5000～10000元。 第一，优先购买消费型保险。 优先购买消费型保险，而不是储蓄型、返还型保险。消费型保险是最初的保险形式，也最贴合保险的本质。 第二，买定期而非终身保险。

第十二章 上有老下有小，保障全家有妙招——妈妈的家庭保险配置 最该买保险的，恰恰是最健康、最能赚钱的家庭顶梁柱，也就是看起来似乎最不需要“被保护”的人群。 购买保险时的顺序，首先是大人，然后是老人，最后是小孩。大人中，一定要优先考虑家庭的经济支柱，也就是收入较多的人。 我直接说结论：给小孩购买保险，优先考虑重疾险和意外险，不用太考虑寿险。 对于家庭顶梁柱，也就是主要收入贡献者，买意外险、重疾险和寿险； 对于中老年人，尤其是50岁以上的人，买一份意外险就好； 对于小孩，优先买重疾险和意外险。 另外，无论买什么险种都要记得，消费型保险和定期保险优于储蓄型、返还型保险和终身保险。

第十三章 有人向我借钱，他靠谱吗？——告诉你债券那些事 债券基金纵有千般好，也是有缺点的。 第一个缺点，债券基金需要持有较长时间才能赢利。 第二个缺点，债券基金遇到股市高涨时，收益相对平庸。 第三个缺点，在债券市场出现波动时，也会有亏损的风险。

第十七章 人生最开心的事，就是躺着赚钱——债股平衡 白马股的筛选方法是：净资产收益率连续10年大于15%，同时当前市净率小于8。 债券基金的筛选步骤是： 1.挑选纯债基金，也就是只投资债券、不投资股票的基金； 2.至少要用近3年的基金表现来进行排名，选出前10或者前5名； 3.依次根据基金经理的更换频率、费率的高低、基金的规模和基金的成立年限，来选择具体的债券基金。

第十八章 他是如何亏掉了全副身家的——避开那些金融诈骗的坑 对于现金贷，我的建议是：绝对不要碰！

第十九章 那些富豪教我的事——巴菲特、马云的经验和教训 学习游泳最有效的途径，不是从书上看正确的游泳姿势，而是下水去游。几乎没有人因为学习了理论知识就变成了游泳健将，大部分人都是带着理论知识下到水里，突然发现理论不管用了，自己呛水了，沉下去了，手脚不协调了，然后慢慢发现问题，更正错误，最后学会了游泳。 很多人问我：“如何才能财富自由？”他们认为答案是学习，但仅仅学习是不够的。 正确的答案是：学习+执行力。学习让你有方向，执行力让你朝着正确的方向前进。